Cunoașterea fondurilor mutuale și a tipurilor

Unii dintre noi ar putea fi familiarizați cu termenul de piață de capital. Piața de capital sau piața de capital în sine este ca o piață tradițională, unde există o întâlnire între vânzători și cumpărători. Diferența este că, pe piața de capital, vânzătorii caută fonduri, în timp ce cumpărătorii sunt investitori. Atunci ce se tranzacționează? Multe, de la acțiuni, obligațiuni până la fonduri mutuale.

Acțiunile pot fi interpretate ca un certificat de dovadă a proprietății unei companii. Aici acționarii au dreptul să revendice veniturile și activele companiei; O obligațiune este un certificat care conține un contract între un investitor și o companie. Între timp, fondurile mutuale sunt containere utilizate pentru a strânge fonduri din comunitatea investitorilor pentru a fi investite în portofolii de valori mobiliare de către administratorii de investiții.

În această discuție, vom face cunoștință cu fondurile mutuale, de la definirea lor la tipurile lor.

Referindu-ne la definiția (fondurile mutuale) de mai sus, se poate observa că există de fapt patru elemente importante în sensul fondurilor mutuale. Cele patru elemente includ:

  • Fondurile mutuale reprezintă o colecție de fonduri de la proprietari (investitori);
  • Investit în valori mobiliare cunoscute sub numele de instrumente de investiții;
  • Fondul mutual este administrat de un administrator de investiții;
  • Fondurile mutuale sunt instrumente pe termen mediu și lung

(Citiți și: Piața de capital: definiție și instituții de susținere a pieței de capital)

În fondurile mutuale, administrarea investițiilor gestionează fondurile plasate în valori mobiliare și realizează un câștig sau o pierdere și primește dividende sau dobânzi care sunt înregistrate în „Valoarea activului net” (NAV) al fondului mutual.

Activele fondurilor mutuale administrate de administratorul de investiții trebuie depuse la o bancă custodie care nu este afiliată cu administratorul de investiții, unde banca custodie va acționa ca depozitar colectiv și administrativ.

Banca custodie ea însăși este o instituție financiară responsabilă de asigurarea activelor financiare corporative sau individuale.

Tipuri de fonduri mutuale

Pe baza investițiilor, fondurile mutuale pot fi împărțite în patru tipuri, inclusiv fonduri de capitaluri proprii, fonduri mutuale de obligațiuni, fonduri mutuale de pe piața monetară și fonduri mutuale mixte.

Fonduri mutuale de capitaluri proprii

Acestea sunt fonduri mutuale care își investesc fondurile în acțiunile emitentului. Acest tip de fond mutual are potențialul unui risc mare, cu o rată mare de rentabilitate (randament), deci poate fi numit randament ridicat cu risc ridicat.

Fonduri de piață monetară

Acesta este un tip de fond mutual care investește fonduri pe piața monetară. Spre deosebire de fondurile mutuale stoc, acest tip oferă un nivel scăzut de risc și randament.

Fonduri mutuale obligatorii

Acesta este un fond mutual cu o rată moderată de rentabilitate și risc. Cunoscut și sub denumirea de fonduri mutuale cu venit fix (Fonduri cu venit fix). Pentru investitorii care doresc să câștige venituri previzibile și stabile, cel mai bine este să aleagă acest tip de fond mutual.

Fonduri mutuale mixte (fonduri discreționare)

Acestea sunt fonduri mutuale care își plasează fondurile în bănci, obligațiuni sau piețe bursiere.

Postări recente